個人経歴開示フォーム－7【レストラン（白馬）】
ご挨拶
Masaです。
財務情報についての2回目です。
複数管轄権個人経歴開示フォーム(MJPHDF)の記載内容（No48～No57）
今回は、海外資産、貸借、両替、証券・商品取引、保険請求、贈与・受贈、貸金庫、紹介料、保証提供等についての設問です。
前回は、いわゆるネガティブ・ファイナンシャル・マター、つまり事業再生や貸倒れ等の財務上の苦境に陥ったことがあるかを尋ねる設問と遺言・信託等の設問でした。
今回は、一見すると様々なタイプの設問が並んでいる感じですが、カジノビジネスという観点から、申請者に不審な面がなく信頼できる人物であるかチェックしていくための設問群と考えられます。主なものを紹介します。
４９は、海外資産についての設問ですが、問いの立て方が気になります。問いが３つに分かれていますが、まず最初の質問で申請者の居住地国を聞き、次の質問でその居住地国以外にある銀行口座を尋ね、最後の質問で居住地国以外の資産・負債を尋ねています。MJPHDFの最初のところで国籍や居住情報を答えさせているにもかかわらず、あえて４９で居住地国を尋ね、それを答えさせた上で、居住地国以外の銀行口座や資産・負債を尋ねるやり方を見ますと、いわゆるタックスヘイブン国等に財産を秘匿しているような申請者に対して、開示の覚悟を順次せまってくるような設問に見えてきます。
公開していない多額の財産を国外で所有している資産家であれば悩むところです。MJPHDの冒頭の指示事項で「正しくない記載をしたり求められる情報の提供を怠ったりした場合には、申請が却下される場合がある。」と記載されていますが、MJPHDの作成も含めてカジノ免許の審査で大切なことは「正直さ」です。カジノライセンスに詳しいある弁護士は、申請者から国外の秘匿資産を開示したくないと打ち明けられたならば、「それでは免許の申請を諦めてください。」と答えるそうです。
４９と５０は、貸借についての情報です。カジノ管理当局は、①貸借取引の目的、②貸付金の資金原資、③貸借取引の利率、④担保の状況、⑤返済履行状況などの回答を通じて、それらの貸借取引が適切なものであるかをチェックし、その上で関係者における反社会的人物の有無等について確認してくると思います。
５１は両替の設問ですが、これは、①両替資金の原資、②両替の目的等を通じて、申請者がいわゆるマネーローンダリングに関与したことがなかったかチェックするための設問です。カジノ事業は、銀行業や両替業と同様の側面を持っており、残念ながらカジノを利用したマネーローンダリングは少なからず存在します。数年前には、カナダのブリティッシュコロンビア州でカジノを利用した資金洗浄が横行していたことが公となり大変な問題となりました。カジノが合法で正当なビジネスであると社会に受け入れられるためには、マネーローンダリングの排除は不可欠です。
５３は、保険金を請求したことがあるかという設問です。保険請求の原因であった事故や保険請求内容を通じて、申請者の主張や請求の手法が適切なものであったかチェックし、免許付与に相応しい人物かどうか判断する材料とされます。
５６は、紹介料や仲介料を受領したことがあるかという設問です。申請者が紹介料等を受領することになった理由やその税務申告状況を確認して、申請者が信頼に足る人物かどうか見てきます。カジノ事業を企業するためには、①土地、②建物、③資本・借入金、④人的資源が必要となりますが、申請者がこれらの要素に何らかの形で貢献している場合には、仲介料（Finder's fee）の有無について詳しく確認を求められると思います。
| 46. Do you own, hold, or have an interest in any assets in a trust in any jurisdiction? (You may exclude those assets disclosed in your answer to question 45). If yes, complete the following chart:DESCRIPTION OF TRUST LOCATION OF TRUST NAME OF TRUSTEE(S) NAMES OF OTHER(S) WITH INTERESTS IN TRUST |
46.現在、申請書を提出すべき者は、各管轄下において、信託財産に係る持分を所有、保有又は所持(own, hold, or have)しているか。 概要する場合は、以下に記載のこと信託の内容 信託の所在地 受託者の氏名 他の信託持分保有者の氏名 |
信託財産の持分保有 （現在） |
| 47. Do you hold, manage or control in trust, or otherwise, any assets or liabilities for another person or entity in any jurisdiction? (You may exclude those assets or liabilities disclosed in your answer to question 45). If yes, complete the following chart: DESCRIPTION OF TRUST LOCATION OF TRUST NAMES OF OTHER(S) WITH INTEREST IN TRUST |
47.現在、申請書を提出すべき者は、いずれかの管轄において、他の者若しくは事業体のために、信託において又はそれ以外において、資産若しくは負債を保有、運営又は管理しているか。（45の質問に対して開示した資産及び資産は除外してかまわない。） 該当する場合は、以下に記載すること。 信託の内容 信託の所在地 他の信託持分保有者の氏名 |
他人の財産管理 （現在） |
| 48. a. Please state your country of residence. b. During the last ten year period have you had any right of ownership in, control over or interest in any bank account(s), which are located outside the country of residence identified in a. above? If yes, complete the following chart: DATES FROM: (MO/YR) TO: (MO/YR) NAME AND ADDRESS OF INSTITUTION HOLDING ACCOUNT ACCOUNT NUMBER NAME AND ADDRESS OF EACH PERSON/ENTITY APPEARING ON THE ACCOUNT PRESENT AMOUNT HELD/AMOUNT HELD BEFORE CLOSING c. Do you own, manage or control any assets, or are you responsible for any liabilities, located outside the country of residence as identified in a. above (excluding any foreign bank accounts identified in b. above)? If yes, complete the following chart: DESCRIPTION OF ASSET/LIABILITY LOCATION OF ASSET/LIABILITY |
48a.申請書を提出すべき者の居住地国を記載せよ。 b.過去10年間において、申請書を提出すべき者は、aに記載した居住地国外にある銀行口座の所有権、管理権又は持分を有したことがあるか。 該当する場合は、以下に記載すること。口座の開設年月 口座の閉鎖年月 金融機関の名称及び所在地 口座番号 口座の名義となっている個人又は事業体の氏名（名称）及び所在地 現在の口座残高又は解約前の口座残高c.現在、申請書を提出すべき者は、aに記載した居住地国外にある資産を所有、管理又は支配しているか。また、居住地国外にある負債について責任を負っているか。（bで記載した国外銀行口座を除く。） |
a.現在の居住地国 b.過去10年間の国外銀行口座 c.現在実質的に支配する国外の資産及び負債 |
| 49. During the last ten year period, have you or has your spouse or any of your children, while dependent, received a loan in excess of $25,000USD? (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent to $25,000USD in the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart: DATE RECEIVED LOAN NAME AND ADDRESS OF LENDER NAME OF BORROWER AND ALL COSIGNERS ORIGINAL AMOUNT OF LOAN INTEREST RATE (%) TERMINATION DATE OF LOAN |
49.過去10年間において、申請書を提出すべき者及び申請書を提出すべき者が扶養している配偶者又は子は、US$25,000を超える貸付を受けたことがあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。）
該当する場合は、以下に記載のこと。 |
借入情報 （過去10年間） |
| 50. During the last ten year period, have you or has your spouse or any of your children, while dependent, made any loan in excess of $10,000USD? (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent of $10,000USD in the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart: DATE OF LOAN NAME AND ADDRESS OF BORROWER ALL CO-PARTIES TO LOAN NAME OF LENDER ORIGINAL AMOUNT OF LOAN INTEREST RATE(%) TERMINATION DATE OF LOAN SECURITY PLEDGED |
50.過去10年間において、申請書を提出すべき者及び申請書を提出すべき者が扶養している配偶者又は子は、US$10,000を超える貸付をしたことがあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。）
該当する場合は、以下に記載のこと。 |
貸付情報 （過去10年間） |
| 51. Have you individually ever exchanged currency in an amount of more than $10,000USD within the past ten years? (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent of $10,000USD in the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart: DATE AND AMOUNT OF EXCHANGE LOCATION WHERE EXCHANGE MADE REASON FOR EXCHANGE DID YOU FILL OUT OR FILE ANY GOVERNMENTAL REPORTING DOCUMENT |
51.過去10年間に、申請書を提出すべき者は、個人として、US$10,000を超える通貨の両替をしたことがあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。）
該当する場合は、以下に記載すること。 |
両替情報 （過去10年間） |
| 52. Do you maintain a brokerage or margin account with any securities or commodities dealer? If yes, complete the following chart: TYPE OF ACCOUNT NAME AND ADDRESS OF DEALER AMOUNT OF MARGIN |
52.現在、申請書を提出すべき者は、証券又は商品の取引業者に取引口座又は信用取引口座を保有しているか。 該当する場合は、以下に記載すること。 口座の種類 取引業者の氏名（名称）及び所在地 証拠金の総額 |
証券商品取引口座、信用取引口座、証拠金 （現在） |
| 53. Have you or has your spouse or children, while dependent, filed any claims in excess of $100,000USD under any fire, theft, automobile or insurance policy within the past ten year period? (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent of $100,000USD in the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart: DATE OF CLAIM NATURE OF CLAIM NAME AND ADDRESS OF INSURANCE CARRIER DISPOSITION |
53.過去10年間において、申請書を提出すべき者及び申請書を提出すべき者が扶養している配偶者又は子は、US$100,000を超える、火災事故、盗難事故、自動車事故に基づき、保険請求を行ったことがあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。）
該当する場合は、以下に記載すること。 |
保険請求情報 （過去10年間） |
| 54. During the last five year period, have you, your spouse or dependent children given or received any gift or gifts, whether tangible or intangible which either individually or in the aggregate exceeded $10,000USD in value in any one year period? (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent of $10,000USD in the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart as to each gift: NAME OF THE DONOR OR DONEE DATE GIFT GIVEN/RECEIVED DESCRIPTION OF GIFT APPROXIMATE VALUE |
54.過去5年間において、申請書を提出すべき者、その配偶者又は被扶養者である子が、有形無形を問わず、個々にまたは合計で、各々の1年において、US$10,000を超える贈与を行ったこと、又は贈与を受けたことはあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。） 該当する場合は、以下に記載すること。贈与者又は受贈者の氏名 贈与・受贈年月日 贈答品の内容 贈答品のおおよその価値 |
贈与受贈情報 （過去5年間） |
| 55. a. Do you have any safe deposit boxes in your name in any jurisdiction? b. Do you have access to the funds in any other safe deposit boxes in any jurisdiction? If yes to either question, complete the following chart: NAME AND ADDRESS OF BANK OR OTHER INSTITUTION/BUSINESS WHERE LOCATED NAME(S) IN WHICH ACCOUNT(S) OR SAFE DEPOSIT BOX(ES) HELD TYPE OF ACCOUNT, (SAVINGS, CHECKING, SAFE DEPOSIT, ETC.) ACCOUNT NO. OR SAFE DEPOSIT BOX NO. |
55.a.現在、申請書を提出すべき者は、いずれかの管轄において、自己の名義で貸金庫を保有しているか。 b.現在、申請書を提出すべき者は、いずれかの管轄において、上記a以外の貸金庫に保管されている資金を取り出すことが可能か。 該当する場合は、以下に記載すること。 貸金庫がある銀行又はその他の機関・事業体の名称及び所在地 貸金庫に係る銀行口座の名義又は貸金庫の名義 口座の種類（預貯金、小切手、貸金庫、その他） 貸金庫の番号 |
自己名義貸金庫、実質支配貸金庫 （現在） |
| 56. In the past ten years, or since the age of 18, whichever is less, have you received any referral or finder’s fee in excess of $10,000USD. (If you are applying in a jurisdiction other than the United States, the amount you are required to report is the equivalent of $10,000USD. In the national currency of the jurisdiction where you will be filing this application.) If yes, complete the following chart: NAME AND ADDRESS OF ALL PARTIES INVOLVED NATURE OF GOODS OR SERVICES PROVIDED AMOUNT RECEIVED DATE RECEIVED |
56.申請書を提出すべき者は、過去10年間又は18歳から現在までのいずれか短い方の期間において、US$10,000を超える紹介料又は仲介料を受領したことがあるか。（米国以外の管轄で申請する場合は、当該国の通貨で換算した同等額とする。） 該当する場合は、以下に記載すること。当事者全員の氏名及び住所 提供した商品又はサービスの内容 受領金額 受領年月日 |
紹介料、仲介料受領有無 （過去10年∩18歳～） |
| 57. Have you, in the past ten years or since the age of 18, whichever is less, given a guarantee, cosigned or otherwise insured payment of a loan, debt or other financial obligation in any jurisdiction? If yes, complete the following chart: NATURE OF OBLIGATION (PERSONAL GUARANTEE, ETC.) DATE OBLIGATION MADE NAME(S) OF PERSON RESPONSIBLE FOR OBLIGATION STATUS OF UNDERLYING OBLIGATION |
57.申請書を提出すべき者は、過去10年間又は18歳から現在までのいずれか短い方の期間において、借入、債務又はその他の金融負債に関して、支払保証、連帯保証又はその他の保証を提供したことはあるか。 該当する場合には、以下に記載すること。 債務の内容（個人保証など） 債務発生年月日 保証付債務を負担する当事者の氏名 |
保証提供有無 （過去10年∩18歳～） |